צברתם הון.
האם הוא מנוהל בהתאם לחיים שאתם רוצים לבנות?
ליווי פיננסי ופנסיוני אישי - שמתחיל במטרות שלכם ולא במוצרים.
לאורך השנים עבדתם, חסכתם, השקעתם וצברתם הון.
ייתכן שהכספים מפוזרים בין קרנות השתלמות, קופות גמל, קרנות פנסיה, פוליסות חיסכון, תיקי השקעות וחשבונות בנק.
מתי בפעם האחרונה עצרתם להסתכל על התמונה המלאה?
האם אתם יודעים מהי רמת הסיכון הכוללת?
האם הכספים מיועדים למטרות שונות ומנוהלים בהתאם לטווחי הזמן?
והאם התנאים, דמי הניהול והכיסויים עדיין מתאימים לכם?
לפעמים לא צריך להתחיל מחדש.
צריך קודם כול להבין מה כבר קיים - ואיך הכול מתחבר.
לפני שמדברים על כסף - מדברים עליכם.
מה חשוב לכם בשנים הקרובות?
רכישת נכס, סיוע לילדים, היערכות לפרישה, שמירה על נזילות או יצירת בסיס לדורות הבאים?
לכל מטרה יש משמעות אחרת מבחינת טווח זמן, נזילות ויכולת להתמודד עם סיכון.
לכן התהליך מתחיל בהיכרות ובהבנת הצרכים, הרצונות והחששות שלכם.
מה כולל הליווי?
מיפוי התמונה הפיננסית
ריכוז כל המוצרים הפנסיוניים, החסכונות והנכסים
הגדרת מטרות
הבחנה בין צרכים לטווח קצר, בינוני וארוך
בחינת רמות סיכון
בדיקת החשיפה והתאמתה לצרכים
בחינת דמי ניהול ותנאים
זיהוי אפשרויות לשיפור והנחות
תכנון פנסיוני וביטוחי
בחינת החיסכון לפרישה והכיסויים
תוכנית פעולה
סדרי עדיפויות וצעדים להמשך
ידע מקצועי לצד הבנה עמוקה של אנשים.
החלטות הקשורות לכסף עשויות לעורר התלבטויות, חששות ולעיתים גם פערים בין בני זוג.
חשוב לי שתבינו את האפשרויות, תרגישו בנוח לשאול כל שאלה, ותקבלו החלטות מתוך הבנה ובחירה -
בלי לחץ ובלי צורך להבין הכול לבד.
ההון שלכם הוא אמצעי, לא המטרה.
המטרה היא שהכסף שצברתם יוכל לשרת את מה שחשוב לכם: ביטחון, חופש בחירה, משפחה ואיכות חיים.
בואו נתחיל מהמקום שבו אתם נמצאים.
נכיר, נבין מה חשוב לכם, ונבחן יחד איזה סוג של ליווי יכול להתאים.